Im Zuge der MaRisk und Basel I III Vorgaben haben Kreditinstitute in Europa und im besonderen
auch in Deutschland zusätzliche Herausforderungen bei der Kreditvergabe. Zum einen gibt es bei
der Eigenkapitalhinterlegung neue Regularien und zum anderen sind bei der Kreditvergabe eine
Vielzahl von Voraussetzungen zu schaffen. Eine Herausforderung und Voraussetzung ist dass
Banken Ihre Kredite risikoentsprechend vergeben und demnach auch das Risiko im Preis als
Zinssatz einfließen lassen. Dieses Fachbuch soll einen Überblick zum Thema Risikoadjustierte
Bepreisung von Krediten geben. Zum einen werden Begrifflichkeiten erläutern und verschiedene
Modelle und Herangehensweisen angeführt. Insgesamt wird im Buch mittels Beispielen auf eine
anschauliche Darstellung Wert gelegt. Das Buch ist als Einstiegsliteratur in das Thema RaP
gedacht und ermöglicht einen Überblick für Fachleute im Bereich der Kreditsteuerung und der
Gesamtbanksteuerung bei Banken und Kreditinstituten.
