Berater und Robo-Advisor müssen sicher-stellen dass ihre Anlageempfehlung der
Risikobereitschaft und der finanziellen Trag-fähigkeit des Kunden entspricht. Dabei sind sowohl
ökonomische als auch psychologische Aspekte wichtig. Ein ökonomischer Aspekt der
Risikoeinschätzung ist beispielsweise die finanzielle Situation des Kunden welche einen
wichtigen Eckpfeiler einer MiFID-konformen Beratung darstellt. Dazu zählen die individuelle
Einkommens- und Vermögenslage sowie notwendige Risikopuffer. Die psychologische Komponente
befasst sich mit der Risiko-einstellung des Kunden die auf bisherigen persönlichen Erfahrungen
Einschätzungen und Persönlichkeitseigenschaften wie Risiko-bereitschaft oder Risikowahrnehmung
beruht. Das Buch stellt praxisnah die neusten Verfahren und Systeme des Risikoprofilings mit
Anlegern vor und zielt insbesondere darauf die betriebs-wirtschaftlichen und rechtlichen
Gestaltungs-möglichkeiten von Konzepten sowie individuelle Risikoprofiling mit Anlegern zu
untersuchen und zu dokumentieren.
